Particuliers
Vous souhaitez un bilan patrimonial, réaliser un investissement immobilier ou optimiser votre situation financière,
laissez-vous guider par un expert !
Notre activité recouvre plusieurs domaines sur le territoire français
et sur le territoire suisse.
Nous sommes basés en Haute-Savoie, dans la ville d’Annecy, mais notre service s’adresse à tous les particuliers qui ont un lien financier avec la France, résident ou non-résident. Grâce aux outils à disposition, nous avons des clients dans toute la France et à l’étranger. Nous n’avons pas besoin d’un rendez-vous physique.
Nos domaines de compétence :
Immobilier
Assurances
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Fiscalité
Placements
Epargne
Financement immobilier
Un crédit immobilier est accordé par une banque à un client et est exclusivement réservé à l'acquisition d'un bien immobilier. Généralement ce crédit est résumé au taux nominal qui a été obtenu. Alors qu’il existe d’autres facteurs à prendre en compte, notamment le coût de l’assurance avec ou sans délégation d’assurance, les garanties bancaires, les frais de dossier et les contreparties demandées par la banque (domiciliation bancaire, assurance habitation…). Notre approche sur le crédit est globale et nous prenons donc en considération ces différents aspects lors de nos analyses. Aussi, pour certains financements immobiliers particulièrement les hypothèques, l’aspect fiscal sera pris en compte.
Epargne
Davia Conseil analyse avec vous votre patrimoine ainsi que votre situation familiale et civile.
Nous vous orientons ensuite vers la stratégie de placement qui vous correspond, et organisons une épargne en fonction de vos besoins avec des horizons de placement à court terme, moyen terme et long terme.
Gestion de fortune
Appelée aussi gestion de patrimoine "la gestion de fortune fait référence à l’ensemble des prestations et placements offerts à des individus fortunés, de façon personnalisée". Nos services recoupent différentes aires, allant des simples placements financiers aux conseils en bourse, en passant par l’optimisation fiscale, les conseils légaux et l’investissement immobilier. Nous offrons ces services à des personnes au patrimoine conséquent.
Nous analysons la fortune dans son ensemble mais également la situation personnelle de nos clients. Le degré d’aversion au risque, la localisation géographique, la rentabilité visée, les sommes nécessaires à la vie quotidienne ou les problématiques de transmission du patrimoine (divorce, héritage) sont autant d’éléments que nous prenons en compte.
Défiscalisation
La défiscalisation désigne l'essentiel des dispositions légales prisent pour diminuer l'impôt sur le revenu ou l'impôt sur la fortune. Ces lois encouragent l'investissement dans différents domaines.
Idéalement, notre conseil aboutit à une économie d'impôt, ou, a pour résultat d'éviter de payer plus d'impôt que nécessaire. Nous optimisons votre charge fiscale.
Vous voulez en savoir plus ? Prenez rendez-vous.